『生保・損保──2014年度版 』

低迷する業界に、新戦略や展望はあるのか?
最新動向から基礎知識、
生損保約50社のプロフィールに加え、
データランキングや待遇・採用試験の実態まで、内容充実!
24年の歴史に裏付けられた業界研究、就職研究の定番

ISBN978-4-7825-3354-3
業界研究の定番!
ジャンル
産業と会社研究シリーズ  
タイトル
生保・損保──2014年度版
サブタイトル
最新データで読む産業と会社研究シリーズ 2014年度版 series-4
著者・編者・訳者
千葉 明 監修
発行年月日
2012年 11月 21日
定価
1,404円
ISBN
ISBN978-4-7825-3354-3 C0334
判型
四六判並製
頁数
224ページ

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内容


業界研究クイズ
    あなたの業界研究習熟度診断
緊急レポート
    業界再編は加速するのか。海外展開に活路を見出す。
生保・損保の基礎知識
    業界の歴史や保険商品など、おさえておきたい基本を紹介
生保・損保業界各社のプロフィール
    国内および外国生保・損保ほか約50社の現状を一挙掲載
生保・損保ビジネスのしくみ
    収入と支出の内訳は? 保険会社の収益構造がわかる!
生保・損保業界ランキング
    2011年度の各社経営データから業界の現状を探る
生保・損保社員の素顔
    新人から中堅社員まで、現場の仕事と実際とは?
業界各社の研修・女性の登用
    人を大切にする保険業界には充実した制度がある
生保・損保業界の待遇と勤務条件
    各社の初任給・賞与・勤務時間・休日休暇が一覧に!
生保・損保業界に入るには
    採用試験の流れを網羅、先輩&人事からのアドバイスも
生保・損保業界企業データ

目次


生保・損保業界研究クイズ 2

保険ビジネスの基本は変らないーはじめにー 千葉 明 5

第1章 保険業界緊急レポート 19
生保業界の最新レポート 20
 生保商品を身近にしたネット生命 20 不透明感を増す経営環境 21
 保険料引き上げのリスクとメリット 23 年代別商品の可能性 25
 海外展開は中長期的視野で 27
損保業界の最新レポート 28
 三つの大災害 28 金融自由化の副産物 30 自動車保険の建て直し 31
 海外で評価の高い日本の損保 33

第2章 生命保険の基礎知識 37
生命保険とは? 38
 「保険業務」と「金融業務」 38 生保と損保の違い 39
生命保険の歴史 40
 相互扶助の発想は原始の時代からあった 40 近代的な保険の誕生 41
 日本の近代保険のスタートは明治時代 41 国民一人当たりの保険料は世界二位 42
生保商品のいろいろ 43
 「公的保険」と「民間の保険」 44 「民間の保険」は三つの分野に分けられる 44
 「個人保険」と「団体保険」にも分類される 48
生保各社のプロフィール 49
 アイエヌジー生命 49 アイリオ生命 50 朝日生命 50 アクサ生命 51
 アフラック 52 NKSJひまわり生命 52 オリックス生命 53 カーディフ生命 53
 かんぽ生命 54 ジブラルタ生命 55 ソニー生命 55 住友生命 56
 ソニーライフ・エイゴン生命 57 損保ジャパンDIY生命 57 大同生命 58
 大陽生命 58 第一生命 59 チューリッヒ生命 60 T&Dフィナンシャル生命 60
 東京海上日動あんしん生命 61 東京海上日動フィナンシャル生命 61 ネクスティア生命 62
 富国生命 62 日本生命 63 フコクしんらい生命 64 富士生命 64
 プルデンシャル生命 65 マスミューチュアル生命 65 マニュライフ生命 66 三井生命 66
 三井住友海上プライマリー生命 67 メディケア生命 67 三井住友海上あいおい生命 68
 メットライフアリコ 69 明治安田生命 70 ライフネット生命 71 JA共済連 72

第3章 生保業界のしくみと現状 73
生保ビジネスのしくみ 74
 保険業務 74 金融業務(資産の運用) 75 生保会社の利益の構造 76
 保険加入者が支払う保険料は、こうやって決められている 76
生保会社の組織と仕事の内容 78
 独特の営業体制を持つ保険部門 78 金融部門や後方支援部門も重要 80
生保業界ランキング 82
 業績を表す代表的指標【保有契約高】 82 二大収入源の【保険料等収入】【資産運用収益】 84
 二大支出項目の【保険金等支払金】【資産運用費用】 85
 収益力や体力がわかる【経常利益】【総資産】 86
 健全性を判断する指標【ソルベンシー・マージン比率】 87
生保ビジネスの現状と今後 88
 新規契約高は上向きを維持 89
 経常利益は前年度の四〇%増に 90
 ニーズは「死亡保険」から「生きるための保険」に 91
 販売チャネルの多様化 91 アジア進出に活路はあるか? 92

第4章 損害保険の基礎知識 93
損害保険とは 94
 最大の違いは「ホショウの対象」 94
 収支の内訳の違い──「保険引受収益」「資産運用収益」の重みと「損害調査費」 95
 業務の違い──損保ならではの「査定部門」や営業体制の違い 95
損保の歴史 96
 損保の歴史は海上貿易とともに発展 96 日本の損保も始まりは「海上」から 96
 海上保険から火災保険、そして自動車保険へ 97 自動車保険から第三分野の保険へ 97
損保商品のいろいろ 98
 対象は「モノ」「人」「賠償責任」の三種類 98 統計などで常用される種目別分類 99
 日本ならではの「積立型」の損害保険 102
損保各社のプロフィール 103
 アクサ損害 103 あいおいニッセイ同和損害 104 アメリカンホーム 105 AIU 106
 朝日火災海上 107 アニコム損害 107 アリアンツ火災海上 108 エース損害 108
 共栄火災海上 109 ジェイアイ傷害火災 109 セコム損害 110 セゾン自動車火災 110
 損害保険ジャパン 111 ソニー損害 112 そんぽ24損害 112 東京海上日動火災 113
 大同火災海上 114 トーア再保険 114 日本興亜損害 115 チューリッヒ 116
 日新火災海上 116 日本地震再保険 117 日立キャピタル損害 117 富士火災海上 118
 三井ダイレクト損害 118 三井住友海上火災 119 明治安田損害 120

第5章 損保業界のしくみと現状 121
損保ビジネスのしくみ 122
 保険料はこうやって決められている 122 規制緩和でますます難しくなる保険料率の決定 122
 損保会社を陰で支える再保険 124 事故発生から保険金支払いまでの流れ 124
 損保会社の利益の構造 126 加入契約の九割は代理店扱い 127
もう一つの保険市場──再保険 128
 保険会社が支えあって作り出す安全装置 128 再保険のネットワークでリスクを世界に分散 129
損保会社の組織と各部門の仕事内容 130
 営業部門 130 業務部門 132
損保業界ランキング 136
 業績を表す代表的指標【正味収入保険料】 136 収益力を表す【経常利益】 137
 体力がわかる【総資産】 138 収益力を表す指標【コンバインドレシオ】 139
 健全性を判断する指標【ソルベンシー・マージン比率】 140
損保ビジネスの現状と今後 141
 自動車保険の長期低迷 144
 規制緩和で自由競争が加速 144 外資系の参入 145
 業界再編で三メガ損保体制に 145 不振打開に向け、海外戦略が本格化 146

第6章 生保・損保社員の素顔と毎日 147
各社が力を入れる新人研修 148
 「生保は人なり」 148 「損保も人なり」 149
 入社前研修→入社後研修→OJTという流れ 149 各社の新人研修 150
保険会社の社員の一日 153
 刻々と変化する相場との戦い──生保会社・資金債券運用部の例 153
 お客様の大切な資産の運用のため日々努力──生保会社・市場運用部の例 154
 自分の考えをまとめ、企画・提案する──損保会社・営業部の例 156
 誠意と熱意に加え、抜群の企画力がポイント──損保会社・支社勤務の例 157
女性社員をとりまく状況 159
 さらに加速する「女性の戦力化」 159 女性の登用に積極的な損保 160
 各社の女性社員のための環境づくり 160
生保・損保、入社一年 163
 あとは自分次第 163 初めの一歩が大切 164 契約が取れた時のやりがいは大きい 165

第7章 生保・損保業界の勤務条件と待遇 167
保険会社の勤務条件 168
 せっかくの有給休暇も消化しきれない 168 残業はつきもの 170
 総合職なら転勤・異動は何度もある 171 損保は休日明けが忙しい 172
 転勤・異動・残業、どれも多いと覚悟しておきたい 174
保険会社の賃金 175
 生保の初任給はトップクラス 175 各種手当ても他業種に比べて充実 177
 損保も給与水準は全産業中トップレベル 178 賞与が八ヵ月にのぼるところも 180
保険会社の福利厚生 181
 社員寮・独身寮も全国ネットで好環境 181 損保社員ならではの特典も 182

第8章 生保・損保業界に入るには 183
今、生保・損保が求めている人材とは 184
 逆風の時代だからこそ、求められている人物像 184 困難に立ち向かえる強さを持った人 184
 相互扶助の精神に共鳴できる人 185 自己研鑽に意欲的な人 186
 社会や人の幸せのために尽くしたいという気持ちがあるか 187
 二〇一四年春卒業の学生たちに、人事部からのメッセージ 188
 トップはこんな人材を求めている──生保/損保 191
就職活動、採用までの流れ 193
 プレエントリー──ウェブ画面で〝エントリー〟をクリック! 193
 正式なエントリー──エントリーシート(ES)の提出 194
 もうひとつの入り口──会社説明会・セミナー 196 いよいよ面接 199
 就職活動、やってみてわかったこと──先輩内定者の生の声 203

第9章 生保・損保業界企業データ 205
[生保]
アイエヌジー生命/アフラック 206
オリックス生命/かんぽ生命 207
JA共済連/住友生命 208
ソニー生命/第一生命 209
大同生命/太陽生命 210
東京海上日動あんしん生命/日本生命 211
富国生命/三井住友海上あいおい生命 212
三井生命/メットライフアリコ 213
明治安田生命 214

[損保]
あいおいニッセイ同和損害 214
朝日火災海上/エース損害 215
共栄火災海上/セコム損害 216
セゾン自動車火災/ソニー損害 217
損害保険ジャパン/損害保険料率算出機構 218
そんぽ24損害/トーア再保険 219
東京海上日動火災/日新火災海上 220
日本興亜損害/日本地震再保険 221
日本船主責任相互保険組合/日立保険サービス 222
富士火災海上/三井住友海上火災 223

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