業界研究クイズ　あなたの業界研究習熟度診断
銀行業界の仕事人たち
　金融を仕事に選んだ人たちの仕事と本音
銀行業界最新レポート
　大手銀行からネット・流通系銀行、地域金融機関までの最新動向
銀行業界の仕事
　組織から仕事の内容、収益の仕組みまで
銀行業界の勤務条件と待遇
　収益貢献重視の人事考課と充実する福利厚生
銀行業界の採用状況
　増加基調へと転じた採用
銀行業界企業データ

銀行業界研究クイズ　▶2

はじめに　▶5

第1章　銀行業界の仕事人たち　▶15
リテール業務の仕事　三菱ＵＦＪ信託銀行・大内 誠さん　▶16
　ジョブチャレンジ制度を利用して相続業務を志願　▶16
　困難と向き合う強さが成長の糧に　▶17
　日経の優秀・サービス賞の「最優秀賞を受賞　▶18
　管理手数料を無料にすることに腐心する　▶20
　顧客と関わるフィールドが広い信託銀行　▶21
法人新規開拓営業の仕事　りそな銀行・村田恭平さん　▶23
　最初の配属店で法人営業に出た先駆け　▶25
　名刺を置き続け、新規開拓に全力を注ぐ　▶25
　人間性をアピールし、それに共感してもらうことが決め手　▶26
　「微差にこだわれという言葉を信条に行動する　▶28
　支店長を目指し、本部業務や海外経験にも意欲　▶29

第2章　銀行業界最新レポート・大手銀行編　▶31
アベノミクスで銀行経営は変わるのか1?　▶32
　二〇一三年三月期決算から見る銀行業界　▶33
　銀行の本格回復はまだ先　▶35
　債券戦略の違いが金利アップによる体力格差発生で再編も　▶37
　好調な海外業務が国内低迷を補う　▶39
進化させている総合金融による顧客囲い込み　▶44
　進む「銀証連携」　▶44
　復活してきた消費者金融　▶48
　カードローン　▶50
　銀行窓口販売（投信、保険販売）　▶53
　超富裕層獲得戦　▶56
三井住友トラスト・ホールディングス、りそなホールディングス、あおぞら銀行　▶59
　巨大信託銀行、三井住友トラストの誕生　▶59
　りそなホールディングス　▶61
　あおぞら銀行　▶64
国際的な金融規制改革、次の課題は？　▶66

第3章　銀行業界の仕事・組織と収益の仕組み　▶71
代表的な金融機関と役割　▶72
　生活に最も身近な普通銀行　▶72
銀行の主な仕事とは何か　▶79
　周辺業務は規制緩和が進む　▶79
　信託銀行の「信託
業務とは何か　▶85
銀行業界発展の歩み　▶90
　普通銀行の歴史を振り返る　▶90
　信託銀行の歴史を振り返る　▶92
本店・支店は銀行組織の両輪　▶94
　機能別に九部門に分かれる　▶94
　事業分野ごとに分社的経営を推進　▶96
支店は金融機能の最前線　▶100
　銀行員人生の出発点　▶100
　地域に生きる銀行員になる　▶102
　支店長は「一国一城の主」▶104
審査部門は健全経営のチェック役　▶ 106
　バブル経済の反省から　▶106
投資銀行部門は収益の柱　▶108
　Ｍ＆Ａの陰の立役者　▶108
国際部門は海外進出の担い手　▶110
　アジアを中心に再進出　▶110
ディーリング部門は知恵と情報で勝負　▶113
　収益を左右する一瞬の決断　▶113
調査部門は顧客志向で時代を読む　▶115
　コンサルタント業務も大きな仕事　▶115
システム部門は情報化時代の主役　▶117
　文科系出身者も活躍　▶117
変化する採用コース・キャリア形成　▶119
　希望の職種へのチャンスも広がる　▶119
銀行業界の業風・行風は？　▶121
　「都銀懇は銀行業界の参謀本部　▶121
　微妙に異なる都銀の行風　▶123
銀行の収益の仕組みは？　▶125
　三本柱の銀行収入　▶125
　「経常収益が一般企業の売上高　▶127
大手銀行の実力を比較してみよう　▶ 129
　ボリューム編　▶129
　業績・融資編　▶ 134
　財務編　▶138
　総合編　▶140

第4章　銀行業界最新レポート・地域　中小金融機関編　▶143
地域、中小金融機関二〇一三年三月期決算　▶144
仕掛けられた金融再編　▶146
　公的資金注入と金融庁の思惑　▶148
　新自己資本規制　▶150
存在感増すネット、流通系銀行　▶152
　ネット銀行　▶152
　流通系銀行　▶155
存亡かけた信金、信組の統合　▶157
ゆうちょ銀行の行方　▶160
リレバン　▶163
信組・信金の海外展開　▶167
地銀の「銀証連携」　▶169


第5章　銀行業界の勤務条件と待遇　▶171
時短の勢いは後退か　▶172
　サービス残業は廃止だが　▶172
　有給の「積立休暇」も　▶174
資格・役職制度は明快　▶176
　資格試験と人物総合評価が昇格の基本　▶176
　取締役就任は狭き門　▶178
人事考課は収益貢献を重視　▶180
　金融商品の販売実績を評価　▶180
　オープン考課制度で動機づけを高める　▶182
異動と転勤のローテーション　▶184
　一カ所に平均三年が基本　▶184
給与体系はトップクラス　▶186
　三〇代で「一〇〇〇万プレーヤー」に　▶186
　職務給重視の給与体系が主流に　▶189
退職金は役職により大きな差が出る　▶190
　年々早まる退職勧奨　▶190
研修制度はバックアップ体制が充実　▶192
　超難関の海外留学試験　▶194
　独自色の強い研修制度も　▶194
低利融資で持ち家率は高い　▶198
　住宅融資制度も恵まれる　▶198
福利厚生も至れり尽くせり　▶200
　病気療養でも優遇される　▶200
女性の活躍も目立つ銀行業界　▶202
　一般職は営業渉外へ期待高まる　▶202
　女性行員にとって働きやすい環境に　▶204

第6章　銀行業界の採用状況　▶207
増加基調の銀行業界の新卒採用　▶208
　大手行の一三年度採用実績は前年度比五・五％増に　▶208
　地銀でも初任給引き上げの動き　▶210
　一四年度はメガバンク中心に採用増が鮮明に　▶210
　メガバンクを中心にキャリア採用にも積極的　▶211

第7章　銀行業界企業データ　▶215
みずほフィナンシャルグループ　▶216
三井住友銀行／三菱東京ＵＦＪ銀行　▶217
三菱ＵＦＪ信託銀行　▶218.
三井住友信託銀行　▶219.
横浜銀行／千葉銀行　▶220.
常陽銀行／群馬銀行　▶221
中国銀行／十六銀行　▶222
百十四銀行／スルガ銀行　▶223.
大垣共立銀行／武蔵野銀行　▶224.
秋田銀行／愛知銀行　▶ 225.
山梨中央銀行／千葉興業銀行　▶226
阿波銀行／岡崎信用金庫　▶227
岐阜信用金庫／川崎信用金庫　▶228